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现代侦探故事(2)

2011-05-16 15:16 作者:陈赛来源:三联生活周刊
中国表面看,什么信息都没有,但实质里,却又什么都有,只看你有多神通广大。 ——永城,秘密调查师

“人际关系”侧写员

商业秘密调查行业最早兴起于华尔街。永城供职的公司就属于其中一员,曾因成功追查让-克洛德·杜瓦利埃、萨达姆等人的隐秘财产而扬名。从90年代中期开始,随着对华投资大潮的掀起,这些国际商业调查公司也悄然进入中国,成为咨询领域神秘的一员。一家外企想与一家中国企业合作,其未来5到10年内的风险来自哪里,往往取决于该企业的社会背景,而不是经济背景。所以,他们的工作从来不是简单的经济调查,而是深入到“一切可能给他们的投资带来风险的问题”。

“对秘密调查师而言,中国是最有用武之地的地方。”永城说,“表面看,这里什么信息都没有,但实质上,却又什么都有,就看你有多神通广大。”

他的客户通常分为两种。一种是来“体检”的,在与某企业合作之前,调查对方的背景,并以此预估投资该企业后的潜在风险。另一种则是“看病”的,通常是企业内部出了欺诈、腐败或纠纷,其中以欺诈为最多。

对“体检者”来说,首先要担心的,是对方企业真正的股东和控制人。中国的企业往往缺少成熟完善的董事会体制,整个公司常常被一个人或一个家族控制。因此公司的实际控制人,对该公司的运转、发展及未来的命运至关重要。对方的“司令”到底是谁,他的能力如何,历史是否清白,政治和社会背景如何,他的家人是否运营其他企业,这些其他企业会对你要投资的企业带来什么影响,是帮助还是妨碍?企业家身体好不好,有没有不良嗜好,发生意外的可能性大不大?甚至企业家的性格是否存在严重问题,是否难以合作,或者难以驾驭?

掌握了企业控制人的真实身份之后,更多的问题接踵而来:公司的真正实力如何?其披露的业绩、客户和销售网络是否真实?是否存在纠纷和诉讼?控制人的历史及声誉如何?是否存在坑蒙拐骗的历史?控制人是否亲自或者通过其家人、手下从事其他行业的经营?是否存在现金流问题或巨额债务?如果企业的经营,仰仗的都是控制人自己的人脉,一旦离开他,会不会无法继续经营了?或者如果他仰仗的是和某个政府官员不正当的关系,一旦那位官员离职或者被“双规”,企业会不会面临灭顶之灾?类似令投资商们绞尽脑汁的问题还有许多。

一个商业秘密的调查过程,固然没有一起谋杀案的调查来得刺激,但所需付出的智力成本并不比福尔摩斯少。除了借鉴侦探的经验和技巧之外,调查者还需要掌握法务、财务、投资、市场乃至电脑法政(包含快速硬盘复制、数据恢复及搜索)等高科技方面的知识和技能。而一个商业秘密层层剥离后呈现的人情世态,其中人性的邪恶与狡诈、善良与堕落,并不亚于阿加莎笔下那些匪夷所思的谋杀案。

从本质上来说,无论犯罪调查还是商业调查,都是通过对人性的了解,解释一件事情的逻辑关系,欺诈并不比谋杀简单多少。

永城所在的公司在进入中国早期,绝大部分调查项目都涉及欺诈。欺诈有很多种,有很直接的,比如自己是公司的采购,让老婆直接注册一家公司,做自己的供货商。这够蠢了吧。聪明一点的就懂得让自己老婆的弟弟在离岸(BVI)注册一家公司,通过那家公司在国内建立一家子公司,然后通过老婆的同学去经营这家公司。更聪明的,则会让和自己完全没有亲戚关系的人注册成立公司,并且为公司制造非常复杂的拥有关系,轻易无法看出所有人;并为公司制造很多虚假的交易历史和业务的痕迹,让人觉得这家公司绝不止一个客户。而且,他们还会不定期地更换公司。比如过个一两年,就重新注册一家公司,换掉以前那家供货商,让人觉得供货商还在一直变化。新的供货商出现时,会提供更有竞争力的价格。在换掉旧的供货商之后,再慢慢提高价格,越来越高,到超过市场价相当多的程度之后,再换供货商。其实都是自己一手操作的独角戏。

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网络编辑:丁叮

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