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“散户教头”殷保华

2008-03-11 13:46 作者:口述◎殷保华 整理◎吴琪 2008年第9期
“炒股懂得休息才是高手。很多股民的误区是:在底部不闻不问,确认涨势犹犹豫豫,接近顶部勇于买入,大幅下跌不愿止损。”从散户起家的殷保华,自学成为专业操盘手,因数次准确预测大盘走势而声名鹊起。熟知新股民心态的他,将技术奉为最终的救赎之道,结合国外“股神”的理论,有了在散户中流行的“殷氏定律”。

“炒股懂得休息才是高手。很多股民的误区是:在底部不闻不问,确认涨势犹犹豫豫,接近顶部勇于买入,大幅下跌不愿止损。”从散户起家的殷保华,自学成为专业操盘手,因数次准确预测大盘走势而声名鹊起。熟知新股民心态的他,将技术奉为最终的救赎之道,结合国外“股神”的理论,有了在散户中流行的“殷氏定律”。

“熊市其实更好操作,因为它比牛市更加符合技术分析的特点。”

出名“熊市”中

当股市开始进入下降通道时,沉浸在大好行情中群情激奋的人们往往没法清醒地判断趋势,尤其是新股民,太想找自己愿意听进去的话去听,结果只能栽跟头。

中国文字是非常精妙的,为什么我们都说“炒股票”,不说“烧股票”或者“焖股票”?同样是在灶台边的工作,用“炒”这个字大有讲究。“炒”由“火”与“少”构成,一锅铲进去就得马上出来,反复翻炒,炒股票正是这样,适合波段操作。资本市场的资金利用率似生命般重要,找出与大盘共生存的股票。“股神”巴菲特强调长期价值投资,这句话是个绝对真理,但并不一定适合中国股市。在有中国特色的“股海”中找出技术规律,正是我一直在研究的东西。

我对新股民有些基本建议,比如一波大行情放量后会大跌,理性股民绝对不能轻易进场抢反弹。全球股市都是螺旋形上升的,所以做波段是最好的选择,例如A股在每年春夏时节几乎都有一次不小的行情。股民们万一被套牢,利用做差价解套,在阶段性高位先退出,等阶段性底部出现再进入,一味死守很难解套。技术不是万能的,没有技术是万万不能的,炒股绝不能抱有赌博心态,更不能赌气,要时刻牢记我们是跟庄者,顺势而为千万不要以赌的方法去买卖股票。

这些基本道理听起来并不难,可是要在实际中贯彻,却要以无数股民的辛酸史为代价。回想股市近年来的几次大跌,我通过技术分析预先嗅到了“山雨欲来风满楼”的气息,成为在熊市中出名的分析者。

2001年6月1日是中国股市一个难忘的日子。这天B股市场对中国境内人士开放,一时间中国的中小投资者认定B股还要翻倍,我却预测B股气数已尽,接下来就要大跌。果然,B股在6月1日上摸241点,之后一路下跌,最低直至110点。

我当时没什么名气,经常有一些与大机构或者股评家“唱反调”的言论,一开始并不被股民重视。2001年8月初,大盘在上摸2245点高度后,突遇国有股减持的空袭警报,一路狂跌。8月6日下探1867.86点后,终于迎来一波像样的反弹。在长期牛市惯性思维的左右下,股评家仍是一片看好,8月10日,某著名咨询机构在媒体上推出文章《大盘上涨的理由及建仓的计划》。

我分析的形势与之完全相反,第二天我就唱起了反调,著文《警惕大盘8月份再破1887红色警戒位》,提醒投资者大盘一旦破了1887点,将要加速下跌。9月1日我又著文称,1887点前还有最后一次逃命机会。但是文章刊登后,几乎无人相信,倒是真实的股市行情验证了我的判断。

这年的8月13日,星期一开盘后大盘就一路下跌,8月24日跌破1887点,9月5日反抽至1888.90点,之后大盘阴多晴少,于10月22日最低探至1514点。10月23日,管理层叫停国有股减持,大盘以迅雷不及掩耳之势猛烈反攻,市场的恐慌心态略有回转,然而我认为这还不是底部。我清楚地记得11月10日下午,我在上海市工人文化宫举办讲座时,预测大盘要跌到1361点,话音刚落就遭到了听课者强烈反对,40多人上来围着我骂骂咧咧,说我不懂股市。他们认为1514点是政策底,用上海话骂我“憨头”。

而事实是无情的,大盘反弹后一路下滑,2002年1月22日收盘于1358.69点,离我预测的误差不到3点,之后大盘拉升。这之后我也被上海的多家媒体聘请为专栏作者。

2002年我在媒体专栏上提醒股民:“4月1日收盘收不到1612点以上请减持手中股票。”4月8日在全国股评一片看好时,我仍提醒中期存在风险。国有股不通过国内证券市场减持的消息出台,“6·24”行情迸发,市场信心大为提高,很多人认为这下大盘即使上不了2000点,1800点至少是马上可以看到的,但我却著文质疑“美餐过后谁买单,花轿坐满何人抬”?我认为在股市向好成为共识时,庄家是不可能拉抬股价的。众所周知,“6·24”成了2002年的最高位。

去年“5·30”到来前的48小时,我发表文章,提醒中小投资者注意风险,“作为一个投资者一定要遵守股市内在规律,无知是利润的杀手。笔者今天的提醒是非常重要的,因为今后甚至就在近月也会有大调整出现,一旦犯第二次错误那就不可原谅了,到时再骂娘只是你的幼稚。股市没有天天涨的,也没有天天跌的,尊重一句话:市场永远是对的!顺势而为才会使你永远对”。根据我的技术分析,这次又准确预计了大盘的走势。

我一再提醒散户,学会盈利以前,先要学会控制风险。目前的市场已是由机构占据主导地位,因此散户一定要学会逆向思维,把自己当做大机构来考虑问题。股市中盈利的总是少数人,在暴跌的时候要保持清醒,在探明底部的时候要敢于买进,在放出天量的时候要抢先退出。有一句名言要牢记:“资本市场没有一个人会用自己的钱帮助别人赚钱。”

初入“股海”

说到个人经历,我完全是“被逼”进股市的。最初我对股票很反感,单位有很多同事特别迷股票,成天谈论,但我一直有个奇怪的想法:股市是假的,像赌博一样。我的疑问是,大家都赚钱,那么谁输钱,钱从哪里来呢?事情很凑巧,我从部队退伍后分到上海建国招待所当服务员,后来成为上海新亚集团(现为上海锦江国际酒店股份有限公司饭店)的职工。1996年新亚股份上市,我们每人都有员工股,我记得价格是1.3元一股,我买了900股。等到上市时变成12元,我抛掉了,1000多元一下子变成了几万元,比我几年的工资还多。

我们单位有一些头脑灵活的人,当时低价收购职工的原始股,很快发财了,我完全不懂股票有什么用处,差点当场转让给别人。通过原始股这样简单的抛售,我的观念马上变了,看来我以前拒绝的很可能是发财机会,所以之后遇到可以赚钱的事情,我都会调查研究并思考一下。虽然我只有初中一年级的文化水平,但是深感钱一定要参与市场的资本运作。

我把自己平时帮人家装空调、修电视、修录音机的小钱合起来,凑了将近2万元全部投入股市。可这时候我一点技术也不懂,买了一个叫原水股份的股票,买进的时候9.5元,10分钟被套牢,3个跌停板,我在7块钱的时候抛掉了。“低价买进、高价卖出”是获利的基本原则,哪怕卖水果也是这个道理,但是何时是低价,何时又为高价,这就需要很深的功力了。我那时钱不多,专门挑低价股来买,2元多一股的“广电电子”,买了就跌。我想不明白,怎么2块多的股票还跌呢?后来才明白,买进低价股赔钱赔起来最快,跌1元多就是跌了50%,但是反过来挣钱也最快。

我跟着大伙在散户大厅里看报纸听消息,结果买股票除了输就是输。所谓听消息,很可能就是你自己嘴里说出的一句话,转了一大圈后回到你耳朵里,经过这种途径传来的消息你反而愿意相信。所以我总结出来“听广播炒股票,一天之后被深套;看电视买股票,两天之后无路逃;看报纸买股票,三天之后没头脑……”

那时候有人请我帮着炒股,我买进6元多的“华源制药”,结果一下子跌了30%,之后又狂跌,给人家损失了几十万元。那人天天找我要求赔钱,我一个月工资才1000多元,哪里有钱赔啊。好在那时候我还没手机,家里也没装电话,所以我不去证交所人家就找不到我,我就跑到另外的证交所去研究股票。

等把手里为数不多的钱输完了,我感觉一下子从天上掉到了地上,这时候才明白证券交易所门口那句“股市有风险,入市须谨慎”的话意味着什么。炒股不断输钱,对我家庭生活影响很大,我在家里总是高兴不起来,最后老婆和我离婚了,离婚后我只剩下儿子和兜里的74元钱。

股市这样危险,深深伤害了我,有很长时间我停止了操作,又开始觉得股票都是假的,再不想也不碰这个了。但我是给一些饭店修空调,有一次我去新城饭店,碰到一个“黑马”俱乐部在那里开会。一边修,一边听他们讲,我被吸引了,觉得既然他们这么热烈地在讨论股票,那么股市应该说是大有希望了,所以我去听他们的课,听完之后我特别认真地跑去问老师:什么叫做60分钟的55天线?想不到那个老师看看我之后,头一转就走了,很看不起我。我当时觉得非常尴尬,我这人一向好强,脑子也特别灵活,这件事情激起了我学炒股的强烈愿望。

熟悉我的人都知道,我是一个随机应变能力特别强的人,比如开车,碰到前边堵车,我马上就开始盘算还有哪些路可以走。其他车突然加速或减速,我能提前明白它想做什么,我脑子里首先判断的是趋势。年轻时下放到苏州农村,我第一次看到农民插秧,吓坏了,“原来他们插得这么快!”我就开始观察,自己琢磨,发现农民拿着一把秧,实际上有个“秧门”,只要把“秧门”先打开了,剩下的秧插起来非常有秩序,不然手里就像握着一把乱线。他们插秧时候用两根手指夹着秧苗,后边一根手指带着,保证秧苗能稳稳地插进泥土里。我从来没有干过农活,但我一旦想钻研这个问题,就白天晚上都在琢磨,很快比农民插得还快。

所以我做事情会总结他人的长处,很快掌握事情的本质。

我后来修空调、装收音机、机械安装,从来不问别人,都是人家做事情的时候我在一边看,自己学,我发现自己的动手能力非常强。新城饭店开业前,买来美国的一台大型冷却塔,谁知道等饭店两年后竣工时,旁边的空地盖成了上海银行,8吨重的冷却塔搬运困难,连调个方向也难办到。饭店请了不少起重工,都觉得楼顶太薄找不到办法,我虽然是个临时过去帮忙的服务员,却想了个点子,用最土的办法,在冷却塔的四个角下塞入千斤顶,把一个比较突出的大石块塞到冷却塔底部的中心。冷却塔被石块顶着,四角落空,非常顺利地换了方向。

我做了一个现在看来最重要的决定,把账户里仅有的5000块钱取出来,买了一台电脑。直到今天我也最崇拜电脑,它是帮助人工作的好伙伴。当时我已经48岁了,我每天到证券公司看人家怎么用电脑、敲什么键,怎么打开走势图。

一旦决定研究某个东西,我就开始不分昼夜地投入。首先饱览中外证券名著,什么香港、华尔街操盘高手的实战炒股经验我看了一遍又一遍,很快掌握了一些重要技术指标的运用,例如江恩的趋势线、黄金分割、顶底背离,还有如CCI向上突破性100可以买进,向下击穿100是卖出信号等等。那些看似杂乱的K线图,在我眼前变得清晰起来。几个月的刻苦钻研使我看盘的功力大长,行情屡屡说中,散户大厅的人开始喜欢围着我,知识给我安上了股市的千里眼。

随着技术和名气提高,有人说我是“鬼才”,两个散户请我给他们技术解盘,每月给我2000元的工资。我第一次进了大户室,同时用6台电脑工作,我在每台电脑上设置不同的K线图,有5分钟、15分钟、30分钟,日K线、周K线等等。我要研究明白,为什么股票在某个位置开涨?不同股票的开涨点是什么,有什么共同规律?挣钱的点位是什么,谁在赚,谁在亏?

1998年6月,我成功预测了领涨股四川长虹在7日到达37.2元后进入下降通道,虽然当时市场上没人相信我这个小人物的看法,但这次使很多人栽跟头的行情被我准确预计了,使别人对我更刮目相看。

庄家与散户的博弈

2000年春节前,一位有3000万元资金的超级大户找到我,让我辞去工作做他的操盘手,每月给我3000元底薪,赚钱部分按10%提成。这对当时的我可以说是“生死抉择”,新城集团是一个铁饭碗,我得一个人养儿子。我三天夜里睡不着,如果我能让3000万赚到300万元,我就可以提成30万元,这对我诱惑实在太大了。我自己没有什么钱,只能通过这种办法获得机会,积累财富。

可惜这个老板违背了“用人不疑”的原则。我根据指标分析,2000年3月10日买进30万股大庆联谊,他觉得这个股有问题,骂了我一天;3月13日我买进30万股马钢股份,又被责问究竟在为谁托盘;后来我买进9万股三峡水利,他说这个是“贫农股”……结果这些2000年的大牛股,全部被老板抛了,我可谓骑在了牛背上,又被活活地拽了下来。夜里我在日记本上写了一个大大的“哭”字,选择了离开他。

2000年12月,市场给予我又一次机会,我被几个亏得一塌糊涂的超大户请到浙江,做起专业操盘手。我运用自己的技术分析,买入了看好的“望春花”、“三峡水利”、“大庆联谊”等股票,连战连捷,仅“望春花”这一只股票,大盘暴跌时它却开始暴涨,我帮老板挣了很多钱,提成就有45万元。

当时因为我从来没有看到过这么多钱,怕老板改变主意,我跟他说,你不要数了,随便给我一点。因为浙江的农村根本没有点钞机,老板想出一个办法,说用秤来称,他秤了9斤给我。我拿了钱根本不敢留在浙江,用一个很破的蛇皮袋装着钱,当晚坐火车回到上海,一路上我的脚都在抖,一刻不敢合眼。好在4个多小时就到了上海,晚上我一直在数钱,儿子睡了我还在那儿数,这9斤钱里老板还多给了几万元。

对我来说,除了挣钱,最让我开心的是我在技术上非常精通,能把这些技术教给人家。我的目标是瞄准国际上的超级大师,巴菲特、罗杰斯、索罗斯,还有江恩预测的神奇点位。我曾在媒体上公开说过,谁能找到超过我预测上的精确度和时间度,悬赏10万元。在技术上我是非常自信的。

现在上海的股民,有很多跟我过去一样,在股海中没有方向。我一般拿出10%~20%的操盘技术,给大家开一些免费讲座,也对一些股民进行更高端的培训。2006年又一波大行情到来,数以千万计的人成为新股民,与几年前的新股民相比,他们的年龄段大大提前了。我是技术的忠实拥趸,我觉得既然自己已经在这个领域做了很多基础理论研究,也提出了很多简单易学的方法,那么后来者可以踩在我的肩膀上继续深入。没有必要每个股民都从头开始学习,每个人在股市中学习的资质不一样,心态也大不相同。

当过散户,也做过操盘手后,庄家与散户的博弈我看得更清楚,所以我时时提醒散户不要相信“故事”。投资机构每次操作股票前都要编一部完整的故事,在股价低位时,“故事情节”相当悲惨,这家上市公司如何业绩差,而且官司缠身,甚至传言为天灾人祸,吓得散户夺路而逃,此时庄家笑纳了你抛下的低价筹码后,股价就一步登天了。但往往到了天价后,“故事情节”也将会达到高潮,什么上市公司绝处逢生又逢贵人相助,业绩将翻番,喜得散户蜂拥而至,通常还没等散户定神,股价就如断线风筝,散户的账户快速缩水,欲哭无泪。

由于散户交际少,技术分析差,自己没有看盘的本领,只能打探消息。市场上有句名言:谁都知道的好消息,绝不是好消息;谁都知道的利空,绝不是利空。我给投资者两点建议:一要学习好技术,二要相信自己。

随着股市扩大,特别是管理层调控市场日渐成熟,“政策市”正在不断淡化,技术分析对成功操作的重要性越来越明显。我和我的团队利用“分析家”股票分析软件平台,汇聚了周易、江恩理论的神奇数字和大机构操作秘笈,编制了“殷氏定律”。

该定律由四部分组成,第一部分是“50%理论”:若股票向下跌,第一波只是跌了50%,还得往下跌同样的高度;反之,向上突破创新高,必定还要再涨50%。第二部分,价值平均理论。该理论有二根重要的平均线:25日线和181周线。大盘或股票跌破25日线,我劝大家“有钱的去香港,没钱的去乡下”,不要再理会股市了。而大盘或股票跌到181周线之上,必有一波中级反弹,跌破181周线,再反抽到181周线,是最后的逃命机会。第三部分,江恩8条线和底部三绝。江恩8条线由4根日线、4根周线组成;底部三绝是发现黑马的指标。第四部分箱体理论,该理论由9线组成,在任何一条线之上,该线是支撑位;在其之下则是压力位。

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